生命保険会社研修で受けた試験は本当にファイナンシャルプランナー資格？履歴書に書ける？徹底解説！

【背景】
* 以前、大手生命保険会社に勤務していました。
* 入社時に約1ヶ月間の研修を受け、学科試験に合格しました。
* 当時、この試験に合格すればファイナンシャルプランナーの資格が得られると聞いていた気がします。
* 最近、ファイナンシャルプランナーという言葉をよく耳にするようになりましたが、専門職のような印象を受けます。
* 研修で受けた試験は合格率80%程度と比較的簡単だったため、世間で言われているファイナンシャルプランナーの資格とは違うのではないかと疑問に思っています。

【悩み】
* 生命保険会社で受けた試験で得た資格は、本当にファイナンシャルプランナー資格と言えるのでしょうか？
* この資格を履歴書の取得資格欄に記載しても良いのでしょうか？

生命保険会社研修の試験だけでは、正式なFP資格ではありません。履歴書への記載は慎重に。

ファイナンシャルプランナー（FP）資格とは何か？

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、個人の資産運用やライフプラン設計に関する専門的な知識・技能を持つ人のことです。お客様の将来設計（老後資金、教育資金など）をサポートし、最適な金融商品（投資信託、保険など）の提案を行います。 FPは、単なる資格ではなく、高度な専門性を求められる職業でもあります。

生命保険会社研修の試験とFP資格の関係性

質問者様が受けられた生命保険会社研修の試験は、おそらく会社独自の資格認定試験だったと思われます。これは、FP国家資格（後述）とは異なります。会社独自の試験は、その会社の商品知識や営業スキルを習得するためのものなので、国家資格としてのFP資格とは内容も難易度も大きく異なる可能性が高いです。合格率が高いのも、その会社の商品を理解し、営業活動ができるようになることを目的とした試験であるためです。

関係する法律や制度：FP国家資格

日本では、FPに関する国家資格はありません。しかし、民間団体が認定する資格がいくつかあり、それらは広く社会的に認知されています。代表的なものは、以下の通りです。

* **AFP（日本FP協会認定）：** 基礎的な知識を習得したことを示す資格です。
* **CFP（国際的なFP資格）：** 高度な知識と倫理観を備えていることを示す、最も権威のある資格です。

これらの資格を取得するには、一定の教育課程を修了し、国家試験に合格する必要があります。質問者様の研修は、これらとは別物です。

誤解されがちなポイント：社内資格と国家資格の違い

企業が独自に実施する研修や試験で得られる資格は、社内資格です。社内資格は、その会社内で働く上で必要な知識やスキルを測るためのものなので、必ずしも外部で通用する資格とは限りません。一方、FP国家資格（民間団体認定）は、外部機関が認定する資格であり、広く社会的に認知され、専門性を証明するものです。

実務的なアドバイス：履歴書への記載について

生命保険会社研修で受けた試験の資格を、履歴書の資格欄に記載するのは、必ずしも適切とは言えません。記載する場合は、「〇〇生命保険会社　社内研修修了」のように、具体的な名称を明記し、誤解がないように注意する必要があります。 FP資格を志望する場合は、AFPやCFPなどの国家資格（民間団体認定）の取得を目指しましょう。

専門家に相談すべき場合

FP資格取得やキャリアパスについて迷っている場合、FPの専門家やキャリアカウンセラーに相談することをお勧めします。彼らは、個々の状況に合わせたアドバイスをしてくれます。

まとめ：研修での資格はFP資格ではない

生命保険会社研修で受けた試験は、正式なファイナンシャルプランナー資格ではありません。履歴書に記載する際は、正確な名称を明記し、誤解がないように注意しましょう。本格的なFP資格取得を目指すなら、AFPやCFPなどの資格取得を目指してください。キャリアパスに迷ったら、専門家に相談するのも有効です。