相続で迷う！自宅と預金・投資信託の賢い分配方法と確定申告の必要性

相続における自宅の扱い方：売却か相続か？

遺産相続において、不動産（自宅）の扱いは大きな課題です。 売却するか、相続するか、どちらが良いかは、状況によって大きく異なります。

まず、自宅の**市場価値（物件の売買価格）**を正確に把握する必要があります。 これは、不動産鑑定士による鑑定や、複数の不動産会社による査定によって行われます。 査定額は、建物の築年数、所在地、周辺環境、設備状況など様々な要素によって変動します。

相続する場合は、兄弟間で話し合い、どちらかが相続するか、共有にするかなどを決定する必要があります。 共有にする場合は、将来的なトラブルを避けるため、明確な共有のルール（例えば、修繕費用の負担割合など）を決めておくことが重要です。

預金と投資信託の分配方法

預金と投資信託の分配方法は、遺言書があればそれに従います。遺言書がない場合は、法定相続分に基づいて分配されます。 法定相続分とは、法律で決められた相続人の相続割合のことです。 兄弟2人の場合は、通常は2分の1ずつとなります。 しかし、生前に贈与を受けていたり、特別な事情がある場合は、この割合が変わる可能性があります。

相続税と確定申告

相続税は、相続した財産の価額が一定額を超えた場合に課税されます。 相続税の計算は複雑で、相続財産の評価、控除、税率など、様々な要素を考慮する必要があります。 相続税の申告は、相続開始から10ヶ月以内に行う必要があります。 預金や投資信託だけでなく、自宅などの不動産も相続財産に含まれるため、正確な評価が重要です。 確定申告は、税理士などの専門家に依頼するのが一般的です。

自宅の資産価値算出方法

自宅の資産価値は、不動産鑑定士による鑑定評価が最も正確です。 しかし、費用がかかるため、複数の不動産会社に査定を依頼する方法もあります。 査定額は、必ずしも同じとは限りませんので、複数の査定結果を比較検討することが重要です。 査定額は、市場の動向や物件の状態などによって変動するため、常に最新の情報を把握しておく必要があります。

相続にかかる諸経費

相続にかかる諸経費には、相続税の他に、不動産の売却にかかる仲介手数料、登記費用、相続手続きにかかる費用などがあります。 これらの費用は、相続財産から支払われるため、相続財産の総額からこれらの費用を差し引いた金額が、実際に相続人が受け取れる金額となります。

専門家に相談すべきケース

相続は複雑な手続きを伴い、法律の知識も必要です。 特に、遺産に高額な不動産が含まれる場合や、相続人間で意見が合わない場合などは、専門家に相談することが強く推奨されます。 弁護士や税理士などの専門家は、相続手続きのサポート、相続税の申告、遺産分割協議の仲介など、様々な面でアドバイスをしてくれます。

まとめ：相続は専門家と連携して

相続は、法律や税金に関する知識が必要な複雑な手続きです。 今回のケースのように、自宅や預金、投資信託など複数の種類の財産を相続する場合、専門家のサポートを受けることが非常に重要です。 弁護士や税理士に相談することで、適切な手続きを行い、トラブルを回避し、スムーズな相続を進めることができます。 一人で抱え込まず、専門家の力を借りながら、相続手続きを進めていきましょう。