相続アドバイザー３級＆CFP相続事業承継試験攻略法：難易度・合格への道筋を徹底解説！

相続アドバイザー3級試験とCFP相続事業承継試験の概要

まず、それぞれの試験について簡単に見ていきましょう。相続アドバイザー3級試験は、相続に関する基礎知識を問う国家資格ではありません（民間資格）。一方、CFP相続事業承継は、CFP資格（Certified Financial Planner：認定ファイナンシャルプランナー）の試験科目の一つで、相続・事業承継に関する高度な専門知識が求められます。国家資格ではありませんが、ファイナンシャルプランナーとしての高い専門性を示す資格です。

相続アドバイザー3級試験の難易度と2級試験の影響

質問者様のご懸念の通り、相続アドバイザー3級試験は、開始当初と比べて難化傾向にあります。これは、受験者数の増加や、試験内容のアップデートによるものと考えられます。2級試験の導入によって、3級試験が易しくなるかどうかは断言できません。試験運営元の意図や、出題範囲の変更などによって影響は変わってきます。しかし、2級試験の導入によって、3級試験の基礎的な部分に焦点が当てられる可能性も考えられます。

CFP相続事業承継試験の難易度と対策

CFP相続事業承継試験は、相続アドバイザー3級試験よりもはるかに難易度が高いです。相続に関する法律知識（民法、相続税法など）に加え、税務、不動産、事業承継など、幅広い知識が求められます。質問者様は既にCFP試験の他の科目に合格されているので、学習方法や試験対策についてはある程度理解されているかと思いますが、相続は他の科目とは異なるアプローチが必要でしょう。過去2回不合格とのことですので、弱点分野を明確にし、重点的に学習する必要があります。

両資格の勉強法：効率的な学習戦略

両資格の勉強法は、それぞれの試験の特性を理解した上で、効率的な学習計画を立てることが重要です。

• 相続アドバイザー3級：過去問題集を繰り返し解き、弱点分野を徹底的に克服しましょう。テキストは、図表やイラストが多く使用されているものを選ぶと理解が深まります。問題演習を重視し、試験時間内に解けるように練習することが大切です。
• CFP相続事業承継：専門性の高いテキストを使用し、体系的に学習しましょう。法律用語（民法、相続税法など）の理解は必須です。過去問演習だけでなく、事例問題を通して実践的な知識を習得することが重要です。また、相続税計算の練習は必須です。

相続に関する法律と制度

相続に関する主な法律は、民法（相続の発生、相続人の範囲、遺産分割など）と相続税法（相続税の課税、税額計算など）です。これらの法律は複雑で専門性が高いので、テキストや参考書を丁寧に読み込み、理解を深める必要があります。また、成年後見制度や遺言についても理解しておきましょう。

誤解されがちなポイント：相続税と相続手続き

相続税は、相続財産が一定額を超えた場合に課税される税金です。相続手続きは、相続が発生した際に、相続財産を相続人に承継するための手続きです。これらの手続きは複雑で、専門家のサポートが必要な場合もあります。

実務的なアドバイス：学習時間と教材選び

学習時間は、それぞれの試験の難易度や、自身の学習ペースに合わせて調整しましょう。効率的な学習のために、適切な教材選びも重要です。過去問や模擬試験を活用し、自分の弱点分野を把握し、重点的に学習しましょう。

専門家に相談すべき場合

相続や税金に関する知識が不足していると感じたり、複雑な相続問題を抱えている場合は、税理士や司法書士などの専門家に相談することをお勧めします。専門家のアドバイスを受けることで、適切な手続きを進めることができ、トラブルを回避できます。

まとめ：合格への道筋

相続アドバイザー3級とCFP相続事業承継試験は、それぞれ異なる難易度と学習方法が求められます。3級試験は基礎知識の習得と過去問対策を徹底し、CFP試験は高度な専門知識と実践的な問題演習が重要です。計画的な学習と、必要に応じて専門家のサポートを受けることで、両方の試験に合格できる可能性が高まります。焦らず、着実にステップアップしていきましょう。