相続手続きをスムーズに進めるための完全ガイド：4000万円＋5000万円の遺産相続

相続手続きの基礎知識：自分たちでできる？

相続とは、亡くなった人の財産（遺産）が、法律に基づいて相続人に引き継がれることです。 相続人は、法律で定められた「法定相続人」と、遺言書で指定された「遺言相続人」がいます。質問者さんのケースでは、母、質問者さん、姉の3人が法定相続人です。 相続財産には、預金、株式、不動産など様々なものがあります。今回のケースでは、預金と証券が主な財産ですね。

相続の手続きは、大きく分けて「遺産の調査」「相続人の確定」「遺産分割」「相続税申告」といった段階があります。 法律に則って行えば、ご自身たちで手続きを進めることは可能です。しかし、複雑な手続きや税金計算など、専門知識が必要となる部分も多くあります。

今回のケースへの直接的な回答：専門家への相談は必要？

結論から言うと、遺産総額が9000万円と高額であること、相続税の申告が必要となる可能性が高いことから、税理士などの専門家への相談が強く推奨されます。 ご自身で手続きを進めることも不可能ではありませんが、ミスによる税金トラブルや、相続手続きの遅延のリスクを考えると、専門家のサポートを受ける方が安心です。

相続税と相続税申告：税金対策は重要です

相続税は、一定額を超える遺産を受け継いだ場合に課税される税金です。 相続税の基礎控除額は、相続人の数や相続財産の状況によって異なりますが、今回のケースでは、相続税の申告が必要となる可能性が高いでしょう。（※正確な金額は税理士に相談してください。） 相続税申告は、複雑な計算が必要となるため、専門家のサポートが不可欠です。

誤解されがちなポイント：相続は簡単ではない

相続手続きは、一見簡単そうに見えますが、実際には多くの書類作成や手続き、そして税金計算など、非常に複雑な作業が伴います。 特に、相続財産に不動産が含まれている場合や、相続人が複数いる場合は、さらに複雑になります。 「家族内で話がついている」という状況でも、後々トラブルに発展する可能性もゼロではありません。

実務的なアドバイス：具体的な相続手続きの流れ

相続手続きは、以下の流れで行われます。

• 遺産の調査： 銀行、証券会社、不動産会社などから、残高証明書や登記簿謄本などの書類を集めます。
• 相続人の確定： 相続人の戸籍謄本などを取得し、相続人を確定します。
• 遺産分割協議： 相続人全員で話し合い、遺産をどのように分割するかを決定します。 (協議書を作成します)
• 相続税申告： 相続税の申告が必要な場合は、税理士に依頼して申告書を作成し、税務署に提出します。
• 名義変更： 銀行口座や証券口座の名義変更、不動産の名義変更などを行います。

税理士選びと費用：信頼できる専門家を見つけよう

税理士は、税務に関する専門知識を持つ国家資格者です。 税理士を選ぶ際には、信頼できる人かどうか、丁寧に説明してくれるかどうかなどを基準に選びましょう。 税理士会に相談したり、紹介を頼むのも良い方法です。

費用は、相続財産の額や手続きの複雑さによって異なりますが、今回のケースでは、数10万円から数百万円程度かかる可能性があります。 具体的な費用は、税理士に相談して見積もりを取ることが大切です。

まとめ：専門家への相談が安心安全な相続を実現

9000万円という高額な相続財産を扱う場合、相続手続きは専門家である税理士に依頼するのが賢明です。 ご自身で手続きを進めることで時間と労力を費やし、ミスによるトラブルのリスクを負うよりも、専門家のサポートを受けることで、安心安全に相続手続きを進めることができます。 相続は人生における大きな出来事であり、専門家の力を借りながら、円滑に進めることが重要です。