遺言書作成ガイド：預金口座の書き方、銀行名と口座番号のどちらが重要？

遺言書と預金口座の記載：基本的な考え方

遺言書（民法上、自筆証書遺言、公正証書遺言、秘密証書遺言の3種類があります）は、自分が亡くなった後の財産の分配方法などを定める重要な法律文書です。預金口座を相続人に確実に渡すためには、明確な記載が不可欠です。しかし、過剰な情報記載はかえって混乱を招く可能性もあります。

今回のケースへの回答：銀行名と口座名で問題ない理由

弁護士さんのアドバイスは、多くのケースで正しいです。銀行名と口座名（普通預金など）を記載すれば、相続人は、遺言書の内容に基づき、相続手続き（相続財産の調査、相続税の申告、遺産分割協議など）を進める際に、該当口座を特定できます。口座番号は、相続人にとって、口座の特定に必ずしも必須の情報ではありません。銀行は、相続人の身分証明書などを確認し、口座名義人（被相続人）が亡くなったことを確認した上で、相続手続きを進めてくれます。（相続財産に預金が含まれる場合、相続人は相続手続きの中で、預金口座の解約や名義変更を行う必要があります。）

関連する法律：民法と相続法

遺言書の作成と相続は、民法（特に相続に関する規定）と相続税法によって規定されています。遺言書の内容が法律に反しない限り、有効と認められます。預金口座の記載についても、法律で口座番号の記載を義務付けているわけではありません。ただし、記載内容が曖昧で、相続人に誤解が生じる可能性がある場合は、トラブルの原因となる可能性があります。

誤解されがちなポイント：口座番号の必要性

口座番号を記載しないことで、相続人が口座を特定できないと誤解する人がいますが、実際には、銀行名と口座名で十分な場合がほとんどです。口座番号は、銀行内部で口座を識別するための番号であり、相続手続きにおいては、口座名義人や口座の種類の方が重要です。ただし、ゆうちょ銀行のように複数の口座を持つ可能性がある場合は、口座番号を記載することで、より明確な指示となります。

実務的なアドバイス：明確で分かりやすい記載を心がける

遺言書は、専門用語を避け、誰でも理解できる簡単な言葉で書くことが重要です。預金口座の記載についても、銀行名、口座名（普通預金、当座預金など）を明確に記載し、もし複数の口座がある場合は、通帳の表紙などに記載されている口座番号を記載するなど、相続人が誤解しないように工夫しましょう。さらに、相続人へのメッセージとして、「〇〇銀行の普通預金口座（口座名義：被相続人氏名）が相続財産となります。」といった補足説明を添えることをお勧めします。

専門家に相談すべき場合：複雑な財産や相続人の関係

遺言書の作成は、専門知識が必要な場合もあります。特に、高額な財産や多くの相続人がいる場合、複雑な相続関係がある場合、または、争族（相続人同士の争い）を避けたい場合は、弁護士や司法書士などの専門家に相談することをお勧めします。彼らは、法律に基づいた適切なアドバイスを行い、遺言書の作成をサポートしてくれます。

まとめ：明確性と簡潔さが重要

遺言書に預金口座を記載する際は、銀行名と口座名（普通預金など）を明確に記載することが重要です。口座番号は必ずしも必要ありませんが、複数の口座がある場合は記載した方が良いでしょう。専門用語を避け、相続人が誤解しないよう、分かりやすい言葉で記述し、必要に応じて専門家に相談することをお勧めします。遺言書は、あなたの大切な意思を未来へ伝える重要な文書です。正確で明確な記述を心がけましょう。